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姚志明律師

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執業十余年,專注刑事領域研究。中央廣播《華夏之聲》特邀嘉賓律師,北京盈科全球總部股權合伙人

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集資詐騙與非法吸收公眾存款的區別

來源:華律網整理 2019-09-29 35371 人看過
現如今有眾多的非法組織,以投資的名義圈錢,實為集資詐騙,這種行為雖然違法,卻因為利益誘人而始終沒有消亡。除了廣為人知的集資,還有一種非法吸收公眾存款的行為,那么,集資詐騙與非法吸收公眾存款的區別是什么呢?今天,華律網小編整理了以下內容為您答疑解惑,希望對您有所幫助。

集資詐騙罪非法吸收公眾存款罪有什么區別

兩者的區別主要表現在犯罪的主觀故意不同,非法集資罪是行為人采用虛構事實、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會不特定公眾的資金,具有非法占有的主觀故意;而非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時占用投資人的資金,行為人承諾而且也意圖還本付息。

1、從籌集資金的目的和用途看,如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用于生產經營,并且實際上全部或者大部分的資金也是用于生產經營,則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用于個人揮霍,或者用于償還個人債務,或者用于單位或個人拆東墻補西墻,則非法集資罪的可能性更大一些。

2、從單位的經濟能力和經營狀況來看,如果單位有正常業務,經濟能力較強,在向社會公眾籌集資金時具有償還能力,則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;如果單位本身就是皮包公司,或者已經資不抵債,沒有正常穩定的業務,則定非法集資罪的可能性更大一些。

3、從造成的后果來看,如果非法籌集的資金在案發前全部或者大部分沒有歸還,造成投資人重大經濟損失,則定非法集資罪的可能性更大一些,如果非法籌集的資金在案發前全部或者大部分已經歸還,則定集資詐騙罪的余地就非常小,一般應定非法吸收公眾存款罪。

4、從案發后的歸還能力看,如果案發后行為人具有歸還能力,并且積極籌集資金實際歸還了全部或者大部分資金,則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性;如果案發后行為人沒有歸還能力,而且全部或者大部分資金沒有實際歸還,則具有定集資詐騙罪的可能性。

以上就是小編為您整理的內容,生活中常見的投資不全是非法集資的詐騙行為,更多的是一種吸收存款行為,但是違反金融法規或采取不正當手段就成了非法吸收存款。如果你情況比較復雜需要找律師咨詢,華律網也提供律師在線咨詢服務,歡迎您進行法律咨詢

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延伸閱讀:
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集資詐騙罪數額巨大標準
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引用法條:
[1]《中華人民共和國刑法》第一百七十六條
[2]《中華人民共和國刑法》第一百九十二條
特邀律師:
姚志明律師 北京朝陽區

姚志明律師,執業十余年,中共黨員,北京市盈科律師事務所股權高級合伙人,北京市某區人民法院特邀調解員,北京市律師協會職務犯罪預防與辯護專業委員會委員,北京市盈科律師事務所刑事法律事務部副主任,多家大型知名企事業單位及上市公司顧問律師,司法部下屬“法制網”點評律師,央視《奮斗》欄目特邀嘉賓,2017年及2018年度連續被評為北京市盈科律師事務所優秀律師,獲得北京市朝陽區律師協會頒發的“特殊貢獻獎”。詳細>>

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